منصة تمويل الشركات والأفراد
منصة تمويل رقمية متكاملة تهدف إلى توفير مختلف الحلول والخدمات التمويلية للشركات والأفراد من خلال منصة إلكترونية موحدة، حيث تتيح تقديم منتجات التمويل الشخصي، وتمويل المنشآت، إلى جانب حلول إعادة التمويل وتوحيد الالتزامات التمويلية، بما يوفر للعملاء حلولًا تمويلية مرنة تتناسب مع احتياجاتهم. ويعد المشروع من المشروعات التقنية المالية الواعدة التي تستفيد من النمو المتسارع لقطاع التمويل الرقمي والتحول الرقمي للخدمات المالية في المملكة العربية السعودية، مع تزايد الطلب على الحلول التمويلية السريعة والمرنة وسهولة الوصول إليها عبر المنصات الرقمية.
معدل العائد: 20 %
فترة االسترداد السنة الخامسة
رأس المال 20 مليون ريال سعودي
وصف المشروع
يمثل مشروع منصة تمويل الشركات والأفراد أحد المشروعات التقنية المالية الحديثة التي تجمع مختلف خدمات ومنتجات التمويل ضمن منصة رقمية واحدة، حيث توفر حلولًا تمويلية متنوعة للأفراد والشركات والمنشآت الصغيرة والمتوسطة، تشمل التمويل الشخصي، وتمويل الشركات. وتتيح المنصة الوصول إلى حلول تمويلية متنوعة تتناسب مع احتياجات العملاء، مع الاستفادة من التقنيات الرقمية وتحليل البيانات والذكاء الاصطناعي في تطوير المنتجات التمويلية وتحسين تقييم الجدارة والقدرة على السداد، بما يسهم في تسريع الحصول على التمويل وتحسين تجربة العملاء.
ولضمان نجاح هذا المشروع وتحقيق أفضل عائد استثماري، تقدم شركة الشعلة الاقتصادية دراسة جدوى متكاملة تعتمد على تحليل دقيق لسوق التمويل والتقنية المالية في المملكة العربية السعودية، ودراسة حجم الطلب على المنتجات التمويلية وتحليل المنافسة، وتحديد الشرائح المستهدفة ونموذج العمل ومصادر الإيرادات، وإعداد الدراسة الفنية الخاصة بتطوير وتشغيل المنصة والبنية التقنية اللازمة لها، بالإضافة إلى إعداد الدراسة المالية والتوقعات المستقبلية ومؤشرات الربحية وتحليل المخاطر ووضع الحلول المناسبة لها، ودراسة المتطلبات النظامية والتنظيمية ذات العلاقة بالنشاط، وذلك بالاعتماد على خبرة واسعة ومنهجيات احترافية تساعد المستثمر على اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة، وتعظيم فرص نجاح المشروع واستدامته على المدى الطويل.
المنتجات أو الخدمات
- التمويل الشخصي للأفراد.
- تمويل السيارات للأفراد.
- تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة.
- تمويل نقاط البيع
المزايا الاستثمارية
محتويات الدراسة
دراسة الجدوى هي عملية تحليلية تهدف إلى تقييم مدى جدوى المشروع المقترح قبل البدء في تنفيذه. تتضمن دراسة الجدوى تحليل الجوانب الاقتصادية والتجارية والمالية والفنية للمشروع، وتقدير الفرص والتحديات المحتملة.
مؤشرات القطاع
- بلغت قيمة سوق التكنولوجيا المالية في المملكة العربية السعودية نحو 2.85 مليار دولار أمريكي عام 2025، ومن المتوقع أن ترتفع إلى 6.08 مليار دولار بحلول عام 2031، بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 13.45% خلال الفترة 2026–2031. ويعكس ذلك استمرار النمو القوي في الخدمات المالية الرقمية وتزايد الطلب على الحلول التقنية.
- يشهد القطاع توسعًا ملحوظًا في عدد الشركات والاستثمارات، حيث تجاوز عدد الشركات المرخصة في قطاع التكنولوجيا المالية 261 شركة بحلول منتصف عام 2025، مع توفير أكثر من 11 ألف وظيفة مباشرة وجذب تمويل تراكمي بلغ نحو 7.9 مليار ريال سعودي. كما بلغت حصة المدفوعات الإلكترونية 79% من معاملات التجزئة في 2024، مما يعكس ارتفاع مستوى الاعتماد على الخدمات المالية الرقمية.
- وتدعم رؤية السعودية 2030 وبرنامج تطوير القطاع المالي نمو التكنولوجيا المالية من خلال تعزيز البيئة التنظيمية وتوسيع نطاق الخدمات المصرفية المفتوحة وتشجيع الابتكار المالي. كما ساهم انتشار الهواتف الذكية والمحافظ الرقمية في تعزيز استخدام الخدمات المالية الإلكترونية، حيث بلغ عدد العملاء النشطين للمحافظ الرقمية نحو 14.4 مليون عميل في 2024، بزيادة سنوية بلغت 52%.
طلب استشارة
القطاعات الاقتصادية
لماذا يستحقك اختيار الشعلة؟
ما التميز الذي يجعل الشعلة الخيار الأفضل؟
تمتد خبراتنا لأكثر من 12 عامًا في إعداد دراسات الجدوى وتقديم الاستشارات الاقتصادية والإدارية عبر مختلف القطاعات، حيث نجحنا خلال هذه المسيرة في دعم وتنفيذ آلاف المشروعات.
يضم فريق العمل أكثر من 45 مستشار متخصص في المجالات الاقتصادية والمالية والفنية والإدارية، بما يضمن تقديم رؤى متكاملة وحلول دقيقة مصممة لتلبية احتياجات كل مشروع بكفاءة عالية.
تمتلك الشعلة الاقتصادية أكثر من 50 اعتمادًا وعضوية دولية، بما يعكس التزامها بأعلى معايير الجودة المهنية، ويؤكد قدرتها على مواكبة أفضل الممارسات العالمية في قطاع الاستشارات الاقتصادية.
تعتمد الشركة على شبكة تعاقدات دولية واسعة مع نخبة من الموردين والشركاء الاستراتيجيين، بما يمكّنها من تأمين احتياجات المشروعات من خطوط الإنتاج والمواد الخام والآلات من مختلف الأسواق العالمية.
لا تقتصر علاقتنا بالعميل على تسليم دراسة الجدوى، بل تمتد إلى متابعة استشارية ودعم فني متكامل لمدة عام كامل، بهدف مرافقة المشروع خلال مراحل التأسيس والتشغيل الأولى وتعزيز فرص نجاحه واستدامته.