منصة تأمين رقمية للأفراد والمنشآت
منصة تأمين رقمية متكاملة تهدف إلى توفير مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات التأمينية للأفراد والمنشآت في مكان واحد، حيث تتيح للمستخدمين الحصول على تأمين السيارات للأفراد والمنشآت، والتأمين الصحي للمنشآت، والتأمين الصحي للعمالة المنزلية، وتأمين الأخطاء الطبية، وتأمين حماية الدخل، إلى جانب مجموعة من الحلول التأمينية الأخرى، بما يوفر تجربة تأمينية سهلة وآمنة وسريعة. ويعد المشروع من المشروعات التقنية الواعدة التي تستفيد من النمو المتسارع لقطاع التقنية المالية والتأمين الرقمي والتحول الرقمي في المملكة العربية السعودية، مع تزايد الاعتماد على المنصات الإلكترونية في الحصول على المنتجات التأمينية ومقارنتها وشرائها، مما يوفر فرصًا استثمارية واعدة في ظل ارتفاع الطلب على الخدمات التأمينية الرقمية.
معدل العائد: 35 %
فترة االسترداد السنة الثالثة
رأس المال 5 مليون ريال سعودي
وصف المشروع
يمثل مشروع منصة التأمين الرقمية أحد المشروعات التقنية الحديثة التي تجمع مجموعة متنوعة من خدمات ومنتجات التأمين ضمن منصة رقمية واحدة، حيث تتيح للأفراد والمنشآت الوصول إلى المنتجات التأمينية المناسبة وشراء وثائق التأمين إلكترونيًا، بما يشمل تأمين السيارات للأفراد والمنشآت والأساطيل، والتأمين الصحي للمنشآت، والتأمين الصحي للعمالة المنزلية، وتأمين الأخطاء الطبية، وتأمين حماية الدخل، مع إمكانية مقارنة المنتجات والعروض التأمينية واختيار التغطية المناسبة وفق احتياجات العميل. كما تسهم المنصة في تسهيل الوصول إلى الخدمات التأمينية وإتمام إجراءات إصدار الوثائق وتجديدها إلكترونيًا، بما يوفر تجربة رقمية متكاملة تتميز بالسهولة والسرعة والشفافية، وتخدم الأفراد والمنشآت بمختلف احتياجاتهم التأمينية.
ولضمان نجاح هذا المشروع وتحقيق أفضل عائد استثماري، تقدم شركة الشعلة الاقتصادية دراسة جدوى متكاملة تعتمد على تحليل شامل لسوق التأمين والتقنية التأمينية في المملكة العربية السعودية، ودراسة حجم الطلب على المنتجات والخدمات التأمينية المستهدفة وتحليل المنافسة، وتحديد الفئات المستهدفة ونموذج العمل ومصادر الإيرادات، وتحليل الجوانب الفنية والتقنية الخاصة بتطوير المنصة وتشغيلها، بالإضافة إلى إعداد الدراسات المالية والتوقعات المستقبلية ومؤشرات الربحية، وتحليل المخاطر ووضع الحلول المناسبة لها، ودراسة المتطلبات النظامية والتنظيمية ذات العلاقة بالنشاط، وذلك بالاعتماد على خبرة واسعة ومنهجيات احترافية تساعد المستثمر على اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة، وتعظيم فرص نجاح المشروع واستدامته على المدى الطويل.
المنتجات أو الخدمات
- تأمين السيارات للأفراد.
- تأمين السيارات للمنشآت والأساطيل.
- التأمين الصحي للمنشآت.
- التأمين الصحي للعمالة المنزلية.
- تأمين الأخطاء الطبية.
- تأمين حماية الدخل.
المزايا الاستثمارية
محتويات الدراسة
دراسة الجدوى هي عملية تحليلية تهدف إلى تقييم مدى جدوى المشروع المقترح قبل البدء في تنفيذه. تتضمن دراسة الجدوى تحليل الجوانب الاقتصادية والتجارية والمالية والفنية للمشروع، وتقدير الفرص والتحديات المحتملة.
مؤشرات القطاع
- يشهد سوق تكنولوجيا التأمين في المملكة العربية السعودية نموًا قويًا مدفوعًا بالتوسع في التحول الرقمي للقطاع التأميني، حيث بلغ حجم السوق نحو 121.5 مليون دولار أمريكي في عام 2025، ومن المتوقع أن يصل إلى نحو 1,389.6 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2034، مسجلًا معدل نمو سنوي مركب قدره 31.10% خلال الفترة 2026–2034. ويعكس هذا النمو المتسارع ارتفاع الطلب على الحلول التأمينية الرقمية، وتزايد الاعتماد على التقنيات الحديثة في تقديم وإدارة المنتجات التأمينية، إلى جانب الدعم التنظيمي والحكومي المتزايد للابتكار في قطاع التأمين.
- ويحظى قطاع تكنولوجيا التأمين في المملكة بدعم تنظيمي متنامٍ من خلال المبادرات والبرامج التي تهدف إلى تحقيق التوازن بين الابتكار والاستقرار المالي، ومن أبرزها البيئة التجريبية التشريعية التي تتيح للشركات اختبار الحلول التأمينية المبتكرة ضمن بيئة منظمة ومحدودة المخاطر. كما أطلقت هيئة التأمين في المملكة عام 2024 منصة تجريبية تشريعية خلال مؤتمر “فينتك 24” في الرياض، بهدف تشجيع الابتكار وتطوير الحلول الرقمية في قطاع التأمين، بما يتوافق مع مستهدفات رؤية السعودية 2030، ويدعم دخول الشركات الناشئة وتطوير نماذج أعمال جديدة في مجال تكنولوجيا التأمين.
- كما يمثل تبني نماذج التأمين القائمة على البيانات والمعلوماتية عن بُعد (Telematics) أحد أبرز محركات نمو القطاع، حيث تتيح التقنيات الذكية جمع وتحليل البيانات المتعلقة بسلوك المستخدمين، وخاصة في مجال تأمين المركبات، بما يساعد شركات التأمين على تطوير منتجات أكثر تخصيصًا وربط تكلفة التغطية بمستوى المخاطر الفعلي. ويسهم استخدام أجهزة إنترنت الأشياء والهواتف الذكية وأجهزة الاستشعار في تحسين تقييم المخاطر، وتشجيع السلوكيات الآمنة، والحد من المطالبات الاحتيالية، وتحسين تجربة العملاء، مما يعزز فرص نمو منصات التأمين الرقمية المتخصصة في المملكة. وقد شهد عام 2024 إطلاق مبادرات في مجال المعلوماتية عن بُعد لتحسين السلامة المرورية، من بينها تعاون نجم لخدمات التأمين مع شركات متخصصة في تقنيات التليماتكس لمراقبة سلوك القيادة وتشجيع القيادة الآمنة، بما يعكس الاتجاه المتزايد نحو توظيف التكنولوجيا في تطوير قطاع التأمين السعودي.
طلب استشارة
القطاعات الاقتصادية
لماذا يستحقك اختيار الشعلة؟
ما التميز الذي يجعل الشعلة الخيار الأفضل؟
تمتد خبراتنا لأكثر من 12 عامًا في إعداد دراسات الجدوى وتقديم الاستشارات الاقتصادية والإدارية عبر مختلف القطاعات، حيث نجحنا خلال هذه المسيرة في دعم وتنفيذ آلاف المشروعات.
يضم فريق العمل أكثر من 45 مستشار متخصص في المجالات الاقتصادية والمالية والفنية والإدارية، بما يضمن تقديم رؤى متكاملة وحلول دقيقة مصممة لتلبية احتياجات كل مشروع بكفاءة عالية.
تمتلك الشعلة الاقتصادية أكثر من 50 اعتمادًا وعضوية دولية، بما يعكس التزامها بأعلى معايير الجودة المهنية، ويؤكد قدرتها على مواكبة أفضل الممارسات العالمية في قطاع الاستشارات الاقتصادية.
تعتمد الشركة على شبكة تعاقدات دولية واسعة مع نخبة من الموردين والشركاء الاستراتيجيين، بما يمكّنها من تأمين احتياجات المشروعات من خطوط الإنتاج والمواد الخام والآلات من مختلف الأسواق العالمية.
لا تقتصر علاقتنا بالعميل على تسليم دراسة الجدوى، بل تمتد إلى متابعة استشارية ودعم فني متكامل لمدة عام كامل، بهدف مرافقة المشروع خلال مراحل التأسيس والتشغيل الأولى وتعزيز فرص نجاحه واستدامته.